Как выбрать наиболее надежный ПИФ

Опубликовано:

31 октября 2022

Используя собственный капитал, мы успешно реализовали проекты с доходностью от 38 до 161%

Сейчас мы готовы со инвестировать в крупные и устойчивые проекты через наш фонд
коллективных инвестиций

Существуют разные инструменты инвестирования. Вложения могут быть направлены на сохранение капитала в условиях меняющейся инфляции или на получение выгоды. Вне зависимости от целей грамотные инвестиции требуют глубокого анализа и диверсификации.

Доступен более простой путь – предоставить средства в управление инвестиционному фонду. За фиксированную плату профессионалы формируют общий портфель, в который может вложиться каждый желающий. Расскажем, как выбрать наиболее надежный ПИФ для получения дохода с инвестиций.

Какие бывают ПИФы

Паевой инвестиционный фонд, также известный как «ПИФ», представляет собой вариант коллективных инвестиций. Принцип его работы следующий: управляющие составляют портфель из различных активов с учетом определенных критериев. Основная цель – получить максимальную прибыль.

Инвесторы могут приобрести паи компании. Покупка одной ценной бумаги позволит единовременно вложиться во все акции и облигации, входящие в состав ПИФа. Однако за управление средствами УК взимают фиксированную плату в виде комиссии. Классифицируются компании по различным критериям:

Классификация	Разновидности
По уровню риска	консервативные; умереннорисковые; высокорисковые
По входящим активам	акции; облигации; драгоценные металлы; недвижимость; смешанные
По направленности	отраслевые; страновые; индексные; смешанные

Существуют дополнительные критерии того, какие можно выбрать ПИФы. Особое внимание стоит обращать на виды, определяемые по срокам продажи и покупки активов. Условно можно выделить биржевые и непубличные фонды. Компании, представленные на торговой площадке, имеют следующие преимущества:

удобство использования – купить и продать паи можно в любой момент, достаточно открыть брокерский счет;
высокая ликвидность – на бирже маркетмейкеры поддерживают работу фонда, влияют на возрастание или снижение стоимости;
доступность – для инвестиций в некоторых случаях достаточно небольшой суммы;
торги в разных валютах – можно купить в рублях, долларах и евро;
налоговые вычеты – можно получать вычеты за владение активами более трех лет.

К непубличным относятся открытые, закрытые и интервальные фонды. Открытые ПИФы позволяют купить и продать паи в любой день. В закрытых компаниях покупка допускается только при открытии, продажа – при закрытии. В интервальных на проведение финансовых операций задают четкие периоды. В целом внебиржевые фонды отличает ряд особенностей:

сделки совершаются напрямую – не нужно создавать брокерский счет, осваивать торговый терминал;
возможность обмена активов в одной компании без дополнительных платежей в виде комиссий или налогов;
честная цена – расчетная цена определяется по соотношению суммы активов к числу паев;
доступ к необычным вариантам вклада, в частности, в недвижимость.

Где они продаются

Паи непубличных фондов можно купить в офисах управляющей компании. При заключении договора нужен паспорт и ИНН. После инвестору открывают личный кабинет, где отобразятся приобретенные активы. Вкладывать можно также через агентов – банк и другие финансовые организации, – но в данном случае потребуется заплатить вознаграждение.

Более доступны биржевые ПИФы – ETF. Купить активы можно самостоятельно на фондовом рынке через разных российских букмекеров. Чтобы начать инвестировать, потребуется открыть брокерский счет или ИИС, внести деньги на баланс, найти фонд и выбрать нужное количество лотов.

Плюсы и минусы ПИФов

Паевые фонды – популярный инструмент среди новичков на инвестиционном рынке. Добавлять паи в собственный портфель предпочитают и опытные инвесторы. ПИФы предлагают ряд преимуществ участникам:

не требуется больших вложений – достаточно 1000 рублей для входа;
диверсификация – с паями удается инвестировать в целый портфель активов;
пассивность – заниматься подбором инвестиционных идей не нужно, необходимый анализ и составление портфеля осуществляют профессионалы;
при невысоких рисках могут принести больший доход, нежели банковские вклады.

Кто хочет инвестировать в ПИФы, должен знать также о недостатках. Вложения в УК считаются безопасным вариантом инвестиций. Гарантировать доход фонды не могут из-за сопутствующих факторов. К основным минусам стоит отнести:

финансовый результат зависит от действий управляющего, от правильно выбранного УК на начальном этапе;
отсутствуют дивиденды и проценты от прибыли;
оплата услуг управляющего вне зависимости от результативности;
некоторые фонды не раскрывают информацию о структуре.

На что обращать внимание

Практика других инвесторов позволила сформировать общий порядок, по каким критериям выбирать ПИФ для прибыльных вложений. Можно выделить четыре основных шага:

Выбрать тип инвестиционного фонда с учетом рисков и ожидаемой доходности. Инвестору необходимо ориентироваться собственную стратегию, оценить структуру текущего портфеля и определить недостающие типы активов для лучшей диверсификации.
Определить список подходящих фондов. Собрать перечень управляющих компаний, соответствующих критериям. Отдавать предпочтение проверенным организациям с лицензией, хорошей репутацией. Можно ориентироваться на готовые рейтинги.
Сравнить основные показатели компаний. Изучить доходность на разных промежутках времени, размер инвестиционного фонда, сопутствующие расходы и платежи.
Сопоставить условия купли-продажи активов, обслуживания. Учесть ограничения по возможности проведения операции в нужный момент, размер комиссии за управление.

Перед окончательным выбором важно изучить документацию и проверить сведения УК по общим реестрам – в России информацию обязаны размещать в «Интерфаксе» и «Федресурсе». В официальных бумагах следует проанализировать правила доверительного управления, инвестиционную декларацию, права и обязанности управляющих и пайщиков, порядок расчета паев, расходов и вознаграждений.

Человеку, предпочитающему безопасные инвестиции, подойдут ПИФы облигаций. Риски и доходность по ним сопоставима с банковским депозитом. Наиболее прибыльными и «азартными» являются ПИФы акций.

Коллективные инвестиции упрощают управление деньгами, при этом создают дополнительные риски. Получить доход с вложений можно, если найти стабильную и перспективную УК, поэтому изначально выбираем ПИФ по надежности.

1/4

Здравствуйте, меня зовут Светлана, и я помогу вам с выбором инвестиционного проекта!

Если вы придерживаетесь консервативной стратегии, выбирайте инвестиции в зарубежную недвижимость. Ваша доходность в валюте составит от 5 до 15%
Сейчас мы рассматриваем проекты под инвестиции в рынок: Греции, Германии и ОАЭ. Однако на отечественном рынке мы выбираем проекты с прогнозируемой доходностью 70% годовых, нивелируя колебания в валюте.

Высокая доходность и надежность наших проектов позволяет предложить Вам дополнительные возможности приобретения недвижимости в объектах фонда «Рентавед» с дисконтом 10% и последующей сдачей в аренду.

Для закрытых сообществ и крупных инвесторов, мы предлагаем эксклюзивные условия, подбирая персональные проекты. Минимальный объем инвестиций, 70 000 000 ₽.

Реализуя проект, фонд коллективных инвестиций «Рентавед» выступает управляющей компанией, в лице партнера и контролирует каждый этап: поиск, правовой аудит, приобретение, проведение РСР, сдача и продажа объекта недвижимости

С 1 мая 2021 г. пройдет формируем закрытого паевого инвестиционного фонда (ЗПИФ) под проект строительства коттеджного поселка в Сочи, с общей доходностью, 70%.

Возможность принять участия доступна до 1 июня. При таких условиях, временной интервал влияет на проект, который мы Вам предложим

Светлана
Гулинская

инвестиционный
менеджер

Оставьте заявку

Инвестиционный менеджер свяжется с вами для уточнения деталей и отправит актуальную информацию по текущим проектам

Ваши имя

Номер телефона

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных и соглашаетесь с Политикой конфиденциальности

Сбор информации

Когда Вы посещаете Сайт, мы определяем имя домена Вашего провайдера и страну (например, “aol.com”) и выбранные переходы с одной страницы на другую (так называемую "активность потока переходов").

Сведения, которые мы получаем на Сайте, могут быть использованы для того, чтобы облегчить Вам пользование Сайтом, включая, но не ограничиваясь: - организация Сайта наиболее удобным для пользователей способом - предоставление возможности подписаться на почтовую рассылку по специальным предложениям и темам, если Вы хотите получать такие уведомления

Сайт собирает только личную информацию, которую Вы предоставляете добровольно при посещении или регистрации на Сайте. Понятие "личная информация" включает информацию, которая определяет Вас как конкретное лицо, например, Ваше имя или адрес электронной почты. Тогда как просматривать содержание Сайта можно без прохождения процедуры регистрации, Вам потребуется зарегистрироваться, чтобы воспользоваться некоторыми функциями, например, оставить свой комментарий к статье.

Сайт применяет технологию "cookies" ("куки") для создания статистической отчетности. "Куки" представляет собой небольшой объем данных, отсылаемый веб-сайтом, который браузер Вашего компьютера сохраняет на жестком диске Вашего же компьютера. В "cookies" содержится информация, которая может быть необходимой для Сайта, - для сохранения Ваших установок вариантов просмотра и сбора статистической информации по Сайту, т.е. какие страницы Вы посетили, что было загружено, имя домена интернет-провайдера и страна посетителя, а также адреса сторонних веб-сайтов, с которых совершен переход на Сайт и далее. Однако вся эта информация никак не связана с Вами как с личностью. "Cookies" не записывают Ваш адрес электронной почты и какие-либо личные сведения относительно Вас. Также данную технологию на Сайте использует установленный счетчик компании Spylog/LiveInternet/и т.п.

Кроме того, мы используем стандартные журналы учета веб-сервера для подсчета количества посетителей и оценки технических возможностей нашего Сайта. Мы используем эту информацию для того, чтобы определить, сколько человек посещает Сайт и организовать страницы наиболее удобным для пользователей способом, обеспечить соответствие Сайта используемым браузерам, и сделать содержание наших страниц максимально полезным для наших посетителей. Мы записываем сведения по перемещениям на Сайте, но не об отдельных посетителях Сайта, так что никакая конкретная информация относительно Вас лично не будет сохраняться или использоваться Администрацией Сайта без Вашего согласия.

Чтобы просматривать материал без "cookies", Вы можете настроить свой браузер таким образом, чтобы она не принимала "cookies" либо уведомляла Вас об их посылке (различны, поэтому советуем Вам справиться в разделе "Помощь" и выяснить, как изменить установки машины по "cookies").

Совместное использование информации.

Администрация Сайта ни при каких обстоятельствах не продает и не отдает в пользование Вашу личную информацию, каким бы то ни было третьим сторонам. Мы также не раскрываем предоставленную Вами личную информацию за исключением случаев предусмотренных законодательством.

Отказ от ответственности

Помните, передача информации личного характера при посещении сторонних сайтов, включая сайты компаний-партнеров, даже если веб-сайт содержит ссылку на Сайт или на Сайте есть ссылка на эти веб-сайты, не подпадает под действия данного документа. Администрация Сайта не несет ответственности за действия других веб-сайтов. Процесс сбора и передачи информации личного характера при посещении этих сайтов регламентируется документом «Защита информации личного характера» или аналогичным, расположенном на сайтах этих компаний.