Можно ли заработать на дивидендах

Опубликовано:

30 октября 2022

Используя собственный капитал, мы успешно реализовали проекты с доходностью от 38 до 161%

Сейчас мы готовы со инвестировать в крупные и устойчивые проекты через наш фонд
коллективных инвестиций

Компании выпускают ценные бумаги для привлечения средств на развитие бизнеса. За то, что их акции купили, они должны делиться с держателями частью прибыли в виде дивидендов. Таким образом, для покупателей ценные бумаги также становятся источником дохода, если правильно выбрать их. Рассказываем, можно ли заработать на дивидендах акций, и на что обращать внимание при покупке, чтобы ценные бумаги приносили доход.

Что такое дивиденды?

Все акции имеют котировки, поэтому их можно купить дешевле, а продать дороже. Однако это не единственный способ заработка на них. Их держатели имеют право на получение части прибыли, объем которой делится поровну между всеми акциями. Например, компания выпустила 100 акций, а ее чистая прибыль составила 100 руб. Следовательно, держатель одной бумаги получит 1/100 часть это прибыли, то есть 10 руб. Если же у него есть две акции компании, то ему полагается уже 20 рублей.

Компания не обязана регулярно выплачивать дивиденды держателям своих акций: законом это не предусмотрено. Также законодательно не установлен минимальный размер подобных выплат. Их можно не выплачивать совсем, либо выплачивать раз в квартал, полгода, год.

Как получают дивиденды

Акционерное общество описывает порядок выплат своим акционерам в уставе либо в отдельном документе. На их выплату тратится не вся прибыль – совет директоров, а затем собрание акционеров решают, какая ее часть может быть использована для выплат. Кроме того, этими органами определяется дата закрытия реестра – списка акционеров со сведениями о количестве акций, которые им принадлежат. Таким образом, право на выплаты получают все, кто является держателями акций на дату закрытия реестра. Если ценные бумаги были куплены на следующий день после этой даты – их держатель получит дивиденды только при следующей выплате, если к тому времени не продаст ценные бумаги.

Как рассчитываются дивиденды?

Размер дивидендов можно узнать, ориентируясь на прибыль, которую компания получила за период. Информация о том, какая ее часть идет на выплату держателям ценных бумаг, указывается в уставе или в документе, который фиксирует дивидендную политику. Чтобы рассчитать доходность, нужно:

Размер дивиденда на акцию разделить на ее стоимость.
Полученное значение умножить на 100%.

Этот показатель можно использовать при выборе ценных бумаг: покупать выгоднее те из них, дивидендная доходность которых выше. Кроме того, независимо от величины выплат, они считаются официальным доходом, поэтому придется заплатить налог 13% - и это тоже уменьшает размер итоговых выплат. Налог рассчитывает брокер, он же удерживает его из начислений.

Что может уменьшить дивиденды?

Размер выплат зависит от следующих факторов:

Доходы компании, которые определяются эффективностью ведения бизнеса, а также внешними факторами – например, состоянием рынка или экономики отрасли в целом.
Расходы компании. Это затраты на производство, амортизацию оборудования, инвестиции в развитие. Последние могут привести к хорошей доходности в будущем, но для инвестиций необходимы ресурсы, поэтому они оказывают заметное влияние на размер начислений.
Потребность в деньгах акционеров, которые утверждают размер выплат.

Все перечисленные факторы нужно учитывать, выбирая объекты для покупки. На доходность дивидендов также оказывают влияние определенные риски. Перечислим основные среди них:

Убыточность всего рынка в связи с внешними факторами (так было, например, в связи с пандемией).
Ограниченное число компаний, готовых выплачивать большие дивиденды. Например, при благоприятной ситуации в строительной отрасли все крупные компании могут начать вкладывать деньги в развитие, а на выплату оставлять минимум.
Изменения, катаклизмы внутри самой компании – смена руководства, уход инвесторов, прочие.

Что нужно знать, основные стратегии

Ответ на вопрос, можно ли заработать на дивидендах, зависит и от выбора стратегии получения дохода:

Получение стабильных выплат. Сторонники этой стратегии выбирают компании, которые стабильно выплачивают своим акционерам дивиденды, независимо от ситуации на рынке. Акции будут приносить не всегда высокий, но постоянный доход, и избавиться от них можно будет только в случае серьезных внутренних катаклизмов в компании.
Смена портфеля каждый квартал. Стратегия предполагает глубокий анализ рынка и их смену перед выплатой дивидендов. В этом случае выбираются только те компании, которые по совокупности признаков обещают показать максимальный рост. Стратегия подойдет только увлеченным и опытным инвесторам, которые действительно хорошо знают рынок и могут предсказать вектор его развития.
Покупка акций на низкой цене. Способ также подходит опытным инвесторам со сформированным портфелем, которые точно знают, что после просадки начнется рост стоимости и, соответственно, размера выплат.

Кроме того, стоимость бумаг, размер дивидендов и, соответственно, уровень получаемого дохода зависит от дивидендной отсечки – даты закрытия реестра акционеров, которым положены выплаты за период. Это связано с тем, что чем ближе этот день – тем выше стоимость акций, а сразу после него их цена резко падает. С учетом этого фактора применяются следующие стратегии заработка:

Покупка раньше всех и продажа в день отсечки, когда стоимость достигает максимума.
Покупка сразу после отсечки, когда стоимость на минимуме. В этом случае важно быть уверенным, что после падения начнется рост, и для этого также нужно знание фондового рынка и его участников. Кроме того, необходимо учитывать, что рост может произойти за несколько дней, но в некоторых случаях он растягивается на несколько месяцев.

Расчеты на Московской бирже ведутся в режиме Т+2. Он означает, что официально инвестор станет владельцем акций на второй рабочий день после покупки. Это нужно учитывать, планируя сделку: например, если день отсечки понедельник, покупать или продавать ценные бумаги нужно не позднее предыдущего четверга.

Чтобы снизить уровень риска при покупке дивидендных акций, опытные брокеры советуют покупать акции разных компаний и диверсифицировать свой портфель. Даже если одна из них демонстрирует стабильно высокую доходность, не стоит вкладывать в нее все деньги, поскольку ситуация может резко измениться. Кроме того, перед покупкой нужно обязательно познакомиться с дивидендной политикой компании, которую участники рынка акций выкладывают в открытый доступ.

1/4

Здравствуйте, меня зовут Светлана, и я помогу вам с выбором инвестиционного проекта!

Если вы придерживаетесь консервативной стратегии, выбирайте инвестиции в зарубежную недвижимость. Ваша доходность в валюте составит от 5 до 15%
Сейчас мы рассматриваем проекты под инвестиции в рынок: Греции, Германии и ОАЭ. Однако на отечественном рынке мы выбираем проекты с прогнозируемой доходностью 70% годовых, нивелируя колебания в валюте.

Высокая доходность и надежность наших проектов позволяет предложить Вам дополнительные возможности приобретения недвижимости в объектах фонда «Рентавед» с дисконтом 10% и последующей сдачей в аренду.

Для закрытых сообществ и крупных инвесторов, мы предлагаем эксклюзивные условия, подбирая персональные проекты. Минимальный объем инвестиций, 70 000 000 ₽.

Реализуя проект, фонд коллективных инвестиций «Рентавед» выступает управляющей компанией, в лице партнера и контролирует каждый этап: поиск, правовой аудит, приобретение, проведение РСР, сдача и продажа объекта недвижимости

С 1 мая 2021 г. пройдет формируем закрытого паевого инвестиционного фонда (ЗПИФ) под проект строительства коттеджного поселка в Сочи, с общей доходностью, 70%.

Возможность принять участия доступна до 1 июня. При таких условиях, временной интервал влияет на проект, который мы Вам предложим

Светлана
Гулинская

инвестиционный
менеджер

Оставьте заявку

Инвестиционный менеджер свяжется с вами для уточнения деталей и отправит актуальную информацию по текущим проектам

Ваши имя

Номер телефона

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных и соглашаетесь с Политикой конфиденциальности

Сбор информации

Когда Вы посещаете Сайт, мы определяем имя домена Вашего провайдера и страну (например, “aol.com”) и выбранные переходы с одной страницы на другую (так называемую "активность потока переходов").

Сведения, которые мы получаем на Сайте, могут быть использованы для того, чтобы облегчить Вам пользование Сайтом, включая, но не ограничиваясь: - организация Сайта наиболее удобным для пользователей способом - предоставление возможности подписаться на почтовую рассылку по специальным предложениям и темам, если Вы хотите получать такие уведомления

Сайт собирает только личную информацию, которую Вы предоставляете добровольно при посещении или регистрации на Сайте. Понятие "личная информация" включает информацию, которая определяет Вас как конкретное лицо, например, Ваше имя или адрес электронной почты. Тогда как просматривать содержание Сайта можно без прохождения процедуры регистрации, Вам потребуется зарегистрироваться, чтобы воспользоваться некоторыми функциями, например, оставить свой комментарий к статье.

Сайт применяет технологию "cookies" ("куки") для создания статистической отчетности. "Куки" представляет собой небольшой объем данных, отсылаемый веб-сайтом, который браузер Вашего компьютера сохраняет на жестком диске Вашего же компьютера. В "cookies" содержится информация, которая может быть необходимой для Сайта, - для сохранения Ваших установок вариантов просмотра и сбора статистической информации по Сайту, т.е. какие страницы Вы посетили, что было загружено, имя домена интернет-провайдера и страна посетителя, а также адреса сторонних веб-сайтов, с которых совершен переход на Сайт и далее. Однако вся эта информация никак не связана с Вами как с личностью. "Cookies" не записывают Ваш адрес электронной почты и какие-либо личные сведения относительно Вас. Также данную технологию на Сайте использует установленный счетчик компании Spylog/LiveInternet/и т.п.

Кроме того, мы используем стандартные журналы учета веб-сервера для подсчета количества посетителей и оценки технических возможностей нашего Сайта. Мы используем эту информацию для того, чтобы определить, сколько человек посещает Сайт и организовать страницы наиболее удобным для пользователей способом, обеспечить соответствие Сайта используемым браузерам, и сделать содержание наших страниц максимально полезным для наших посетителей. Мы записываем сведения по перемещениям на Сайте, но не об отдельных посетителях Сайта, так что никакая конкретная информация относительно Вас лично не будет сохраняться или использоваться Администрацией Сайта без Вашего согласия.

Чтобы просматривать материал без "cookies", Вы можете настроить свой браузер таким образом, чтобы она не принимала "cookies" либо уведомляла Вас об их посылке (различны, поэтому советуем Вам справиться в разделе "Помощь" и выяснить, как изменить установки машины по "cookies").

Совместное использование информации.

Администрация Сайта ни при каких обстоятельствах не продает и не отдает в пользование Вашу личную информацию, каким бы то ни было третьим сторонам. Мы также не раскрываем предоставленную Вами личную информацию за исключением случаев предусмотренных законодательством.

Отказ от ответственности

Помните, передача информации личного характера при посещении сторонних сайтов, включая сайты компаний-партнеров, даже если веб-сайт содержит ссылку на Сайт или на Сайте есть ссылка на эти веб-сайты, не подпадает под действия данного документа. Администрация Сайта не несет ответственности за действия других веб-сайтов. Процесс сбора и передачи информации личного характера при посещении этих сайтов регламентируется документом «Защита информации личного характера» или аналогичным, расположенном на сайтах этих компаний.